Como é a carga tributária nos EUA e quais são os principais impostos

Considerar aspectos financeiros, incluindo a carga tributária dos EUA, é essencial antes de promover uma mudança de vida para o país das oportunidades em busca do sonho americano.

Entender e planejar o pagamento de impostos federais, estaduais e locais é fundamental para garantir uma transição tranquila e uma adaptação bem-sucedida no novo país.

Afinal, você não quer ficar em dívida com o fisco americano, nem ser pego de surpresa com cobranças inesperadas, não é mesmo?

Então, siga a leitura para saber como é a carga tributária nos EUA, como ela se compara com o Brasil, quais os principais impostos e a importância de um planejamento imigratório.

Como é a carga tributária nos EUA?

A carga tributária nos EUA é relativamente baixa em comparação com muitos países desenvolvidos.

No último ano, foram arrecadados US$ 4,4 trilhões pelo governo americano, sendo a maior parte de impostos sobre a renda.

Os americanos pagaram cerca de US$ 6,5 trilhões em impostos em todos os níveis (federal, estadual, local) em 2023.

Quando o assunto é receita tributária estadual e local, mais da metade da arrecadação vem de impostos sobre propriedades e vendas.

Embora varie significativamente de acordo com o estado, o imposto de renda geralmente representa menos de um quarto das receitas subnacionais.

Dados do Departamento do Tesouro mostram que o sistema tributário federal dos EUA é altamente progressivo, sendo que os 10% mais ricos pagam mais de 60% de todos os impostos federais e 76% dos impostos de renda estaduais.

Esse grupo paga uma taxa média de imposto de 27% e, à medida que a renda aumenta para os ricos, o mesmo acontece com as taxas de impostos.

Enquanto isso, os 20% com renda mais baixa têm taxas médias de impostos negativas ou próximas de zero, provavelmente recebendo créditos fiscais reembolsáveis.

Ela é maior que no Brasil?

A carga tributária nos EUA, em média, é menor do que no Brasil.

No último ano, nosso teve um leve recuo de 0,64 pontos percentuais em relação ao período anterior, fechando em 32,44%.

Enquanto isso, nos EUA a arrecadação fica em torno de 27% do PIB, bem abaixo da média de 34% dos países da Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico.

No Brasil, os impostos sobre bens e serviços foi de 15% do PIB em 2021. 

No mesmo período, a arrecadação dos EUA sobre o consumo foi de 4,4%.

Entenda as diferenças do imposto de renda no Brasil e nos EUA.

Como funciona a cobrança de impostos nos EUA

A cobrança de impostos nos Estados Unidos é feita em três níveis: federal, estadual e local.

Os impostos federais consistem em:

• Imposto de Renda Pessoa Física (Federal Income Tax): progressivo com alíquotas que vão de 10% a 37%, dependendo da faixa de ganhos
• Imposto de Renda Pessoa Jurídica (Corporate Income Tax): alíquota de 21% para empresas
• Imposto sobre Salários (Payroll Taxes): cerca de 15,3%, metade paga pelo empregador e metade, pelo trabalhador
• Imposto sobre Ganhos de Capital (Capital Gains Tax): de 10% a 37% para taxas de curto prazo e 0%, 15% ou 20% para ganhos de longo prazo.

Agora vamos aos impostos estaduais e locais.

Os Estados Unidos possuem, além do imposto de renda federal, o imposto de renda estadual, chamado de Income Tax. 

Cada estado tem sua alíquota, que varia de 1% a 13,3% e nove deles, como a Flórida, não possuem essa cobrança.

Há ainda os impostos sobre as vendas, o famoso Sales Tax. 

As alíquotas variam de 2,9% a 7,25% e alguns estados não efetuam essa cobrança.

A carga tributária nos EUA também é composta pelo Imposto sobre Propriedade (Property Tax).

Ele é cobrado pelos governos locais em faixas que variam dependendo da localidade e do valor avaliado, indo de 0.26% a 2.08%.

Planejamento para morar nos EUA

Morar nos Estados Unidos é o sonho de muitas pessoas em busca de novas oportunidades e uma melhor qualidade de vida.

No entanto, essa mudança exige um planejamento cuidadoso e detalhado considerando aspectos como vistos, habitação, emprego, saúde, educação e finanças, incluindo o pagamento de impostos.

A combinação de impostos federais, estaduais e locais pode resultar em uma significativa carga tributária nos EUA, que pode ser bem diferente, dependendo do estado de residência ou condução de negócios.

Por isso, planejar cada etapa de imigração para o país faz toda a diferença para uma transição tranquila e bem-sucedida.

Com a Vollare Immigration, assessoria de mobilidade global, você tem orientação e acompanhamento em todas as etapas do processo de imigração, do planejamento ao visto americano.

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